中国平安还能够涨是多少？2021后半年预测分析股票价格大会上一百元吗？

　　组织全新见解：市场销售趋势不容乐观；下降股价预测 9%

　　大家觉得中国平安 A/H 股股票价格下降体现了股民对人寿保险新单市场销售乏力、人寿保险创新实际效果和近日河南水灾杠杆比率的忧虑。大家一样觉得创新并非易事，短时间能看见的成果很有可能较少。但是，中国平安的高管拥有坚定不移的决定和强大的实行往绩，大家觉得中国平安是我国车险公司中最有可能完成向以品质为向导的商业运营模式转型发展的企业。大家将 2021 年新业务流程使用价值同比增长率预测分析下降 10.7 个月环比至-1.4%，以体现今年初迄今市场销售乏力的危害。大家预估2021/2022/2023 年 EPS 为RMB 9.11/10.49/12.14 元。企业当今股票价格相匹配0.67 倍 2021 年预测分析 PEV。大家将根据 SOTP 法的股价预测从RMB 100 元调整至 91 元。保持“买进”定级。

　　价值创造承受压力

　　因为数量较低及其企业在 2021 年开好局主题活动的积极心态，中国平安 1Q21新业务流程使用价值同比增加 15%。殊不知，新单保险费用提高在 2Q21 遭受重挫（同比减少约 25%），大家觉得这可能是遭受代理商总数降低及其重大疾病最新政策发布后，重大疾病险商品销售乏力的危害。因为营利性较高的健康保险商品在产品构造中的奉献降低，大家觉得总体新业务流程使用价值率也会被摊薄，累加新单保险费用乏力，会对价值创造导致工作压力。中国平安仍将 2021 年全年度新业务流程使用价值正提高做为总体目标，但人们觉得这一总体目标具备趣味性。大家将 1H21/2021 年新业务流程使用价值增长速度预测分析下降至-7.5%/-1.4%。

　　人寿保险创新不断开展

　　高管强调，创新正按照计划开展，关键聚集在销售渠道、商品和个性化服务层面。在销售渠道层面，企业注重打造出出色的委托人营销团队（“个人行为好、性价比高、销售业绩好”的三好五星业务部）。这一作法2021年将在比较发达省区进行，2022年将在国内营销推广。企业也在商品中置入大量的个性化服务。殊不知，因为市场销售乏力，销售市场对企业的创新持质疑心态。大家觉得企业必须 更长期来进行代理商精英团队的创新，在此之前较难见到新单市场销售明显转好。

　　公司估值具备诱惑力

　　大家预估 2021/2022/2023 年 EPS 为RMB 9.11/10.49/12.14 元（预测值：

　　9.96/11.57/13.24 元），预估 2021/2022/2023 年新业务流程使用价值同比增长率为-1.4/7.1/10.1%。大家将根据 SOTP 法的股价预测下降 9%至RMB 91 元，以体现大家对新业务流程使用价值增长速度减缓的预估。保持“买进”定级。

　　风险分析：企业新业务流程使用价值增长速度不如大家的预估，重特大项目投资损害，财产保险业务流程遭到保险投保亏本。