移投行“资产保护”理念是家办的未来发展方向吗？
创立移投行的初衷
已经从事律师行业十年的王怀涛律师,在被问到为何创立移投行的时候,至今仍清晰的记得几年前一位身家堪称“超高净值”的朋友在闲谈之间让王律师研究一下复星集团郭广昌的持股模式,并参考郭广昌的模式为其家族做一个资产保护模型。遗憾的是,未来得及正式委托进行详细规划,客户的“商业帝国”已经由于企业主的若干错误决策陷入绝境,宣告破产。
因为担保、银行抽贷、被骗、涉刑、挪用资金、夫妻离婚、高管叛变等导致的企业集团资金链断裂、巨额负债、分崩离析等事件比比皆是,因此导致背后的大股东及其家族,富而返贫、富不长久,已成为一种普遍现象。“夫千乘之王,万家之侯,百室之君,尚犹患贫,而况匹夫……”,司马迁在《史记》中写下的这句话,在当今社会被演绎得极其生动而逼真。
出于律师职责,每次看到这样的悲剧,王律师都深深地感到应该通过所学为客户做些什么,可以创立一种适合企业集团、金融财团及其背后的高净值客户家族资产保护的风控模型,结合法律、税务、身份规划、保险、家族信托、基金会、理财产品等各种法律、金融工具,提前进行预防和规划。
作为移投行另一位创始人的唐海燕律师,对此也深有同感。
自北大法学院毕业从事律师行业十二年来,唐律师已经亲自代理和参与了多起破产案件,真可谓“眼看他起高楼,眼看他楼塌了”!古训用“富不过三代”来警示高净值群体,提早防范财富传承风险,但事实是,要想富过三代,成为真正意义上的富豪家族,传承规划应该是富一代的必修课。
尽管目前法律、金融、财税、信托等各个行业都在尝试进入财富传承领域,但各自为战的局面并不能满足高净值客户群体的整体财富传承规划需求,或者说客户无法通过单独某一个行业的服务达到资产保护和财富传承系统性风险防范的目的。唐律师也认为,围绕高净值客户的财富传承需求,可以研究和实践的内容还非常多。
移投行目前的业务情况
移投行家族办公室的运营团队于2017年4月起步,最早做过移民和身份规划、私募基金管理人风险控制、股权规划、海外投资业务,曾前往约40个国家为客户考察海外市场,进行海外投资,为上百家私募基金管理公司出具法律意见,后通过逐步发展,业务已涵盖法律、税务、保险、家族信托、基金、海外投资、身份规划等领域。
发展至今,移投行已经形成了智库、研究、咨询、会议、培训五大业务板块,成为业界知名服务品牌。
移投行专家智库拥有300多名来自全世界的各类资产保护专家,其中一半是各领域资深的专业律师,另有一半是来自金融、财务、税收、移民等与资产保护密切相关的行业。
在研究层面,移投行出版了《中国式家族办公室实务研究》、《资产保护的道与术》两本堪称业内教科书式的专著,曾在多家杂志发表专业文章,并经常接受主流媒体的采访和专访。
在咨询层面,移投行曾为国内40余个企业集团、金融财团及其背后的超高净值家族提供咨询。在移投行的理念宣导和影响力下,已经有一部分先知先觉的富豪已开始重视资产保护,开始愿意为资产保护服务买单。
在会议层面,移投行每年都会主办和协办各类金融财富峰会,与会嘉宾来自德意志银行、瑞士信贷、新湖财富、盛德证券、盛宝银行、罗素投资等主流金融财团,移投行与各类金融机构展开业务合作,搭建中国与欧美金融领域人才交流与合作的桥梁。
在培训层面,移投行主办了保富商学院,累计举办集中培训、学习论坛、周末沙龙不下五十场,从瑞士、新加坡、香港、美国等主流地区延请家办领域的资深专家,编纂教材和讲义,已经形成了家办领域标准化的课程体系,培养具备资产保护能力的专家型通才。同时经中国联合家族办公室协会授权,对培训合格的学员颁发《家族办公室职业规划师》的认证证书。
移投行自成立以来,以顺应时势、开拓创新的发展理念,旗帜鲜明地定位于为企业集团、金融财团及其背后的高净值客户做资产保护服务。为便于服务来自全国各地的客户,移投行在上海和重庆设立双总部运营,在国内二十多个省市拥有运营中心及办公室。这种发展理念正是移投行核心团队在实践了家族办公室业务独特性的特点后提出的。
家族办公室客户一般都是坐拥十亿甚至百亿、千亿集团的富豪,其需求复杂、时间有限,如果每个客户都需要总部派人前往接洽,势必事倍功半、无功而返,移投行着眼于长远目标,在当地设立运营中心,愿意陪客户穿越经济周期、生命周期,在客户有需要的时候随时沟通,不厌其烦的为其提供量身订制的服务,依托近距离和耐心细致的服务赢得客户认可。
与移投行合作的价值和优势
目前移投行已经在全国各地设有二十多个运营中心和城市办公室,对于合作伙伴,移投行能给予价值十多万元的政策扶持。
首先是品牌支持,“移投行家族办公室”在上海、伦敦、香港等地均设有机构,与欧美、香港、加勒比海等地的家族办公室、项目方均有深入合作,与多个国家官方机构保持良好沟通,合作方可享有“移投行”品牌在当地的使用权。
其次是高额收益,共同开拓家族办公室的项目服务,率先跨入家族办公室服务领域,开辟新的业务收入。
此外还有联合营销、人脉资源、专家培养、名气推广、物资支持、授课支持、人员配合等相关合作。
专业人士的成长是一条漫长之路,家族办公室从业人员只有通过终身不断学习,树立国际视野、超前意识,与世界最前沿、最尖端的人才和机构为伍,用专业技能帮助客户解决难题,才能不辜负客户的信任,实现自身价值。
以资产保护为业务中心的移投行可以预见的未来
俗话说:发财不难,保财最难。尤其对于企业集团、金融财团,近几年来有多少家百亿级甚至千亿级的财团轰然倒塌,一些原本拥有数十亿甚至上百亿资产的老板债务缠身,甚至破产、被刑拘、被通缉、自杀……集团公司大股东一般都直接或间接持有多家公司的股权,有时候甚至控股或参股了几十家乃至数百家公司,但这并不一定意味着资产规模很庞大,有时候,这反而会导致高额负债或承担巨额债务风险,当经济下行或公司某个环节出现问题时,这种潜在风险就可能逐步蔓延到控股股东。
而由于公司法规定的“认缴制”模式的盛行,导致很多公司注册资本过高,实缴金额极少,这时候一旦发生债务危机,作为人类历史上伟大发明的“公司有限责任”就会失效,最终因疏于规划导致公司破产进而向股东个人追缴出资,这种案例已经连篇累牍,但对此有所认识、有所警觉的人还远远不足。而如果再加上“对赌模式”、“个人无限责任担保”在内,股权和债权之间的界限已经被打破,商业风险、法律风险甚至刑事风险就像一颗颗“定时炸弹”捆绑于身,“有限责任”失去了存在的价值和意义,个人永远在创业的路上疲于奔命,永远与公司一损俱损。
况且,集团公司的大股东还经常担任主要公司的董事长、法定代表人,甚至担任多家公司的董事长、法定代表人,如果其中刚好有上市公司,则情况又会因涉及到上市公司监管而复杂很多。
而移投行就是要修复经常被打破的“有限责任”,最大限度预防由于企业风险、社会风险、离婚风险等重大事件造成的不利影响。
有以上的商业模式和市场需求,可以预见,资产保护业务的市场是百万亿级的大市场,拥有广阔的业务空间。
移投行独创“六步规划模型”化解风险于无形
移投行做规划的方式,一般是以某一个人(集团大股东)为出发点,全力为其个人进行规划,有时候也会以其家庭作为一个整体做规划,因为如果不对其配偶做规划的话,债务可能会“绕了一圈”以夫妻共同债务的名义回到了这个人身上。规划的一切目的和根据立场都是以某一个人为核心,所有的规划都是为了当初被设定为出发点的这个人着想。
比如,移投行会参考资产负债表的方式,指出哪些股权表面上是股权,实际上是债务,哪些公司的高管身份存在风险最好更换。又如,预判公司是否存在潜在的刑事法律风险。如果是上市公司,还将结合上市公司的监管规定,就其可能涉及到的证券合规等问题提出切实的建议。
移投行独创了“六步规划模型”,即从理念、个人、家庭、企业、社会、国家等六个角度出发,受托为客户进行财产规划。总之,移投行要达到的目标是,以法律分析为主要方式对集团公司大股东兼法定代表人进行全方位的研究,提供最合适的资产保护建议,提前化解可能产生的债务危机和刑事风险,让其个人及家族在法律的保护下,基业长青,兴旺发达。
如何与移投行合作
1、登录移投行官方网站。百度“移投行”,查询移投行的相关介绍资料。
2、移投行微信公众号。您可以关注、下载移投行的宣传册,也可以通过在微信公众号留言,与移投行工作人员取得联系,获得商业合作资料。
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