恒天财富周斌：毅力的恒新 做时期的財富管理人员

　　11月19日，“毅力·恒新”2022恒天财富荣誉企业年会网上云盛会震撼人心开幕!恒天财富股权老总、琪翔股票基金老总周斌老先生以《恒心的恒新——做时代的财富管理者》为主题风格，为各位提供了激动人心的演说。

　　周斌强调，一直以来，恒天财富从没终止自主创新，更从没忘掉过初衷，并一直坚持不断地造就顾客价值，这也是此次企业年会的主题风格“毅力·恒新”所传递的核心内容。应对权益资产时期的来临，恒天财富识变应变力求进，积极主动转型发展，为达到客户满意度而勤奋努力，在丰富多彩商品仓储货架、提高经营管理工作能力、升級公司文化等层面全方位使力，要做时期的財富管理人员。

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　　发展趋势：利益潮起 利益资产管理时期打开

　　我国资产管理销售市场已经产生长期趋势更改。周斌坦言，住户財富配备从以往的购房、买私募基金到现在提升权益资产占比，发展趋势十分明显。这类发展趋势具体表现在两层面：一、家中財富中的实体财产占比在降低，资产占比在提高，而加入的资产中，以股票和基金为象征的权益资产的比重在迅速升高;二、投资人从纯粹追求完美財富的提高，变化为如今大量追求完美財富的资本增值，与此同时逐渐在养老服务、财富传承等层面有一定的思索和合理布局。

　　周斌表明，这类发展趋势更改的身后，不仅是住户理财投资方位挑选的更改，大量取决于大家我国城镇化发展方法的全局性变化，进而促进了理财投资需要和財富配备行为的变化。

　　中国经济发展正从“快速提高”向“高质量发展”变化。促进自主创新，战略定位新型产业，必须更为完善的、对外开放的、比较发达的金融市场。总体看来，利益资产管理时期的来临，是我国完成杰出民族伟大复兴之路的主要发展战略构成部分。

　　近些年，我国股票市场在我国的留意下发生了质的飞跃。2018年4月，“理财新规”公布，对财富管理领域明确提出了摆脱刚兑、回归本源的基本纲领规定，更改了原来资产托管领域的极端绿色生态，也消除了一些风险性安全隐患，正确引导资产管理领域向技术专业、身心健康的角度去发展趋势。

　　接着没多久，2018年11月，中央财大工作报告明确提出，要基本建设一个标准、全透明、对外开放、有魅力、有延展性的金融市场。2018年11月5日，我国最高领导人在第一届进博会开幕式上发布中心思想上台演讲时表明，在上海交易所开设科创板上市并示范点股票注册制。2019年，推动创业板股票改革创新并示范点股票注册制。

　　2021年9月2日，在中国全球国际服务贸易展销会全世界国际服务贸易高峰会上我国最高领导人发布视頻致词，公布推进新三板改革，开设北京市证交所，打造出服务项目技术创新中小型企业主战场。11月15日，北京市证交所宣布股市开市，我国金融市场改革发展的又一重要战略布局从宏伟蓝图变成实际。

　　周斌觉得，这一切都预兆着金融市场在我国城镇化发展中必要性的提高，也意味着权益市场长期性可预测性的稳定发展趋向。

　　与此同时他觉得，住户財富配备构造转变的另一缘故，取决于权益市场的改进。提供端不断涌现很多优异的利益商品，巨大提高了要求端住户的財富配备激情。

　　中基协公布的信息表明，截止到2021年8月底，证券基金总经营规模做到24.02万亿，创下历史时间新纪录，权益资产经营规模已经迅猛发展。

　　项目投资：做时期的投资人 乘势而上 进行配备

　　权益市场发展趋向一片大好，做为投资人，应当如何去把握住利益资产管理时期的战略机遇?周斌表明，许多投资人借“基”进入市场，找寻头顶部财产监督机构和財富监督机构投资理财产品，用资金的形式进入金融市场。这也是合理的项目投资途径。

　　但时下投资人也遭遇着“股票基金挣钱、小股民不挣钱”的项目投资困扰，如何解决?周斌得出五个提议：

　　一、了解风险性，用余钱项目投资。权益类基金是风险性最大的股票基金种类，提议用余钱项目投资这类种类。

　　二、认识自己，开设有效的风险性盈利预估。积极权益类基金追求完美的是超额收益，有较高的起伏和难以避免的减仓。投资人在选购前必须对自身的承受力有充足的认知能力，设定有效的风险性盈利预估，客观看待起伏和减仓。

　　三、五年之上长线投资更理想化。依据赢利能力与持股时的剖析，伴随着持股时的提高，盈利状况能见到明显的提高。

　　四、定投基金或选购持有期商品。定期定额/不预算定额项目投资的体制逃避了择时的难点，与此同时以流通性的放弃，变长持有期，能有效的提升盈利收益。

　　提升自己学习培训。投资基金是一项繁杂项目投资，投资人想要在投资方法、项目投资心理状态、项目投资组织纪律性等层面，根据持续学习，持续开展累积。

　　利益资产管理时期到来。周斌强调，投资人要乘势而上、进行配备，与此同时要信赖技术专业、坚信時间，做时期的投资人，不辜负时期。

　　琪翔：做时期的財富管理人员 坚守初心 与时俱进

　　在利益时期大发展趋向下，做为为客人带来资产管理业务的恒天财富，自2019年起，便下手转型发展。2020年全方位打开转型发展，从运营模式、数据平台、精英团队转型发展、智能化基本建设等诸多方面，全力以赴开展转型发展。周斌提到：“理财新规施行后，大家意识到一个新的今天早已来临了，必须去探寻新时期的未来发展途径。”

　　自主创新从未止步，转型发展探寻不仅。2021年，恒天财富与普华永道开展协作，进行战略规划变革落地式咨询项目。转型发展迄今，得到了顾客的认同，与此同时也有了出色转型发展成效。

　　截止到2021年10月，恒天财富积累理财规划经营规模已达14,913亿人民币RMB，积累交易量高净值客户数11.84万多名，总计得到国际性、中国多种多样殊荣荣誉奖达225项，全国各地人力资源经营规模超出6500人。

　　在近期我国中基协公布的2021年三季度基金代销组织证券基金享有经营规模前100家排行中，恒天财富集团旗下分公司琪翔股票基金(全名：北京市恒天亮泽私募投资有限责任公司)排第60位，较一季度、二季度升高6个次位。

　　考试成绩的不断发展来自对顾客价值的不断坚持不懈及其企业竞争优势的持续提高。发展趋势十余年来，恒天财富早已产生多元化的公司股权结构、强劲的公司股东适用、团结奋进的精英团队、浓厚渊博的用户基本、全谱系的商品服务平台、支付牌照及较好的销售市场用户评价“六大竞争优势”。而这六项关键竞争力的身后，是恒天财富长期性秉持着的两个经营管理理念：一是稳中有进、常存敬畏之心的危机意识;二是以用户为核心、创造财富的转型观念。

　　周斌表明：恒天财富一切工作中的立足点是务求为顾客造就大量不断的使用价值，而顾客价值相当于盈利乘于感受，因而，提升回报率、持续提升服务感受，将是恒天财富持续勤奋的正确方向。现阶段企业在商品结构上，不断完善商品仓储货架，提高利益商品管理水平，与此同时发布瀚海FOF和专用存款账户等一站式理财规划，根据外部环境权威专家为客人给予一对一专享的全周期时间守候式资产管理服务项目。

　　将来恒天财富可能不断在商品、服务项目、高新科技、人才的培养等可以提高顾客价值和项目投资感受的工作方面狠下功夫，最后期待能为企业的每一位顾客给予家族办公室式的贴心服务，达到顾客在新时期的资产管理要求。

　　2022年将要赶到，在权益市场大力推广的可预测性发展趋势下，期待每一个人都能把握住这一长期趋势机遇，享有资产管理产生的幸福。

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