长安信托：对焦标准品业务流程新机遇 技术赋能推动转型发展“链反应”

最近，伴随着监督机构对资管业务分类规定进一步明确，信托业起源于2018年的变化转型发展进到新的发展阶段。应对传统式业务流程不断压力降的态势，诸多期货公司以扩展标准品业务流程为核心，在转型升级上踏入深水区。

在今年的5月，中国银监会副书记肖远企在2022年我国信托行业年度会议表明，促进科学合理的资管业务归类，是时下信托行业成功转型升级的重点工作之一。至10月初，《关于调整信托业务分类有关事项的通知》下达至各期货公司。伴随着资管业务划分成财产管理信托、财产服务信托和公益性/股权并购基金三大类，对业务转型支撑力强、关键对焦标准品业务流程的财产管理信托，已经成为大部分期货公司的核心合理布局方位之一。

作为一家中西部领跑知名的期货公司，北京长安国际信托有限责任公司近些年不断提升主动管理水平锐意进取转型发展，至2021年末多种经营指标稳居行业前列。2022年，长安信托以企业变革扣题业务转型，根据技术赋能激起全部经营体系的“链反应”，在转型发展成效初显的前提下，也迈出了一条可以为领域参照参考的典型性途径。

业务部改革创新扣题标准品业务转型

2018年理财新规出台后，从“两压一降”的监管政策，到资管业务归类最新政策的逐渐确立，期货公司面临新老发展趋势动能转换的专业性发展趋势，在这个过程中，如何做到“非标转标”变成私募基金公司转型发展的必答题。

“很明确的政策利好，促使信托业向标准品主动管理和理财规划方位转型发展刻不容缓”，长安信托相关负责人直言。“2022年，企业建立了三年经营规划的‘哑铃型’市场布局——传统房地产业、政信行业服务为转型发展给予运营支撑点，杠铃两端私募基金产业链投资银行、标准品组合投资乃是变革的关键方位。”

业内广泛认为，传统式上主推非标业务的期货公司完成“非标转标”是一个极大的考验，从专业性人才到投研能力、从组织架构到智能化基础设施建设，长安信托将挑选从哪里扣题？

“企业的标准品固定收益和组合投资业务流程分散化在各个业务部，即不产生合理协力开展对策行研，又不能进行统一规范风险管控，原来组织结构难以支撑点标准品投资业务的实施”，上述情况长安信托相关负责人提到。2022年4月，长安信托将理财规划业务流程从原来业务架构中脱离，融合构建理财规划业务部。到此，长安信托对焦标准品业务流程，发展壮大财产管理信托的转型发展序幕开始打开。

在长安信托看起来，之所以选理财规划业务流程做为企业发展的“新机遇”之一，最先取决于该类业务流程和传统私募基金顾客的股票投资风险甚为切合，期货公司顾客通常爱好比较低起伏的财产，而标准品组合投资业务流程可灵活运用股票市场、债券市场、商品交易市场的特点，烫平不一样市场情况下单一财产大幅度起伏；此外，理财规划业务流程能够将期货公司在非标准房地产业、政府平台行业资源和特点充足转型发展到标准品配备行业。

值得关注的是，虽然长安信托理财规划业务部创立没多久，但公司加强标准品业务积极投研能力起源于2018年。四年多来，长安信托和全国头顶部私募基金公司战略合作，并且在资本端构成了固定收益、宏观经济、利益、量化分析等各财产、多策略、多管理人的产品矩阵。可以这么说，仅仅只是滞留在这里一步，长安信托更多的或是充分发挥方式使用价值，也将和业界诸多资管机构产生同质竞争，长安信托则拥有更多的“欲望”。

按照建设规划，长安信托目前已经积极构筑起不一样风险收益特征的产品组合策略，以此作为基本进一步扩展标准品的理财规划、财富管理业务。更进一步，乃是不断提升主动投资能力及管理水平，搭建底层资产均是企业主导不一样对策种类商品。而必须做到这一步，技术赋能将是不可缺少的阶段。

加快智能化促进企业变革 “弯道超车”转型发展跑道

一直以来，信托业由于其自身获客特点，总体智能化水准在各种金融企业中比较低。依靠转型发展标准品业务流程拓展财产管理信托的机会，长安信托以加强数字基础设施为切入点，激发了从赋能业务到促进企业变革的“链反应”。

实际上，绝大部分资管机构不具备遮盖全销售市场、全对策、全品种立即融资能力，怎样从大量的产品上优中择优，从而形成遮盖不一样股票投资风险、能积极应对风险性变动的产品组合策略，即是一家资管机构行研和主动管理实力的关键。用长安信托一位业务负责人的话来说，“最底层资管计划已经形成了一个相对高度职责分工的行业，做为资产管理人，大家希望可以找到商品主要表现身后真真正正充分发挥的影响因素，是行业、产业周期产生的影响，或是管理员自身贡献，或者外界外在因素，必须完成这样的工作，务必依靠量化分析方式。”

以以上总体目标为出发点，长安信托采用建造和购入结合的开发方式，打造出一套理财规划业务管理系统，深度剖析销售市场驱动因子及管理人画像，鉴别管理人的商品收益风险特点，仿真模拟计算组成风险收益，从而形成合乎顾客不一样股票投资风险的资产配置方案，进而构建起配备方面的研究能力和主动管理水平。

据了解，在行研上理财规划业务管理系统可以从好几个层面中对资产收益与风险开展拆卸以产生各种资产家谱图特点，进而为大类资产配置方面的管理决策和最底层管理人的甄选提供支撑根据。时下，长安信托理财规划业务部已经逐渐提升量化分析和实践研究角度的人才团队，现在已经拉拢了多位具有金融业、数学课或电脑等复合型背景工作人员，迭代更新构成了城投债券分析数据库、私募投资基金评价指标体系、公募债基挑选实体模型、各种对策基金池在内的一系列行研成效，行研团队搭建工作中稳步向前。

在一位资管行业资深人士看起来，包含期货公司以内，资管行业都是在根据数字化赋能提高投研能力，现阶段领域几乎处在同一起跑线，谁取得进步就有机会在业务中抢占先机。

长安信托不但促进投研能力上台阶，还能通过基本建设加强数字基础设施，着眼于对组织架构和业务开展提高重塑。在数智化运营上，根据统筹推进企业决策、机构人力资源、财务共享中心、办公协同等四大平台基本建设，给予互动式剖析、完成业务流程管理和运营管理的智能化转变。在智能化系统资本上，以客户满意度为核心、以理财顾问创变为基础，抓当场、抓守候、抓高效率，搭建合乎顾客长期性使用价值守候、自主创新商品销售服务宗旨的数字化能力。

值得关注的是，纵览金融业近年的转型升级浪潮，不论是金融机构、商业保险，或者证券公司、公募基金，其引领者都是有着许多共同点，是指通过企业战略转型赋能业务完成多层次的相对优势，此外，将数字化赋能、创新业务、机构重新构建作为一个深度融合、相辅相成的正向循环、螺旋式上升的一个过程，进而不断提升业务运营的水平。

长安信托有关负责人表示，应对行业转型发展趋势的大势，企业将坚持不懈“最好投资管理与资本服务中心”战略愿景，一方面将加快业务企业里外科技资源的紧密结合，依靠技术手段推动标准品市场拓展；另一方面，将看准全量业务数字化主阵地，以财富管理和资产管理两根主线任务为牵引带，以管理提升为基础，根据“一个目标，四大情景，三个中台能力”基本建设，全方位上升企业智能化能力水平。

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